池田銀行│投資信託新商品＜ＤＩＡＭ高格付インカム・オープン（毎月決算コース）愛称：ハッピークローバー＞の取扱い開始について

平成１９年１１月２８日

投資信託新商品
＜ＤＩＡＭ高格付インカム・オープン（毎月決算コース）
愛称：ハッピークローバー＞の取扱い開始について

株式会社池田銀行（頭取：服部盛隆）では、多様化するお客様の資産運用ニーズにお応えするために、平成１９年１２月１０日（月）から『ＤＩＡＭ高格付インカム・オープン（毎月決算コース）愛称：ハッピークローバー』（委託会社：興銀第一ライフ・アセットマネジメント株式会社）の取扱いを全店で開始いたします。
　当ファンドは、比較的高金利の期待できる高格付の資源国、カナダ、オーストラリア、ニュージーランド、ノルウェーを主な投資対象国とし、原則として利子等収益の範囲内で毎月安定した収益分配を目指します。また毎年６月、１２月の決算時には売買益を中心にボーナス分配を目指すファンドです。本商品の追加により、投資信託は３６種類（定期分配型ファンドは１１種類）のラインナップとなります。

【ファンドの特徴と主なリスク】

ファンド名	ＤＩＡＭ高格付インカム・オープン（毎月決算コース）【愛称：ハッピークローバー】
運用会社	興銀第一ライフ・アセットマネジメント株式会社
特徴	・比較的高金利の期待できる「資源国」に投資します。 ※「資源国」とは、「石油、鉱物資源、ガス、石炭等の資源を産出する国で、その資源がその国の経済もしくは世界経済に影響を与えると考えられる国」と定義します。・投資対象となる公社債は、国債を中心に信用度の高いAA格以上の格付けを取得しているとともに、流動性の高い銘柄とします。・主な投資対象国は、カナダ、オーストラリア、ニュージーランド、ノルウェーです。・毎月５日（休業日の場合には翌営業日）に決算を行い、原則として利子等収益の範囲内で分配を行います。売買益（評価益を含みます）については毎年６月、１２月の決算時に原則として分配を行います。
主なリスク	（１）金利変動リスク（２）為替変動リスク（３）信用リスク実質的に債券等の値動きのある有価証券（外貨建資産には為替リスクもあります）に投資しますので、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況の変化を原因として損失が生じ、元本を割り込むおそれがあります。

【ファンドの概要】

ファンド名	ＤＩＡＭ高格付インカム・オープン（毎月決算コース）【愛称：ハッピークローバー】
商品分類	追加型株式投資信託／バランス型
運用会社	興銀第一ライフ・アセットマネジメント株式会社
ご購入・ご換金のお申込み	原則いつでもできます（但し、カナダの銀行の休業日には受付を行いません）
ご購入単位	分配金再投資コース、分配金受取コース１万円以上１円単位
ご購入・ご換金価額	お申込受付日の翌営業日の基準価額
決算日	毎月５日（休業日の場合は翌営業日）（６月、１２月の決算時にはボーナス分配を目指します）
信託期間	無期限
ご換金代金の支払日	ご換金のお申込受付日から起算して５営業日

（手数料等）

お申込手数料（消費税込）	お申込代金に応じて以下に定める率を乗じて得た額とします１億円未満：2.10% １億円以上：1.05%
信託報酬（消費税込・年率）	純資産総額に対し1.05%
信託財産留保額	ご換金のお申込受付日の翌営業日の基準価額の0.2%
その他の費用等	信託事務の処理に要する費用、監査報酬、有価証券などの売買にかかる手数料、外貨建資産の保管に要する費用などが信託財産から支払われます。（その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません。）

目論見書

販売用資料

以上