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じぶんにあった
ファンドのえらび方

あなたの投資スタイルは?

投資信託をはじめるにあたって、「何のために」(目的)、「いつまでに」(期間)、
「どれくらいのリスクなら許容できるか」(姿勢)について考えましょう。
それがあなたの投資スタイルです!

あなたの投資スタイルにあわせて!
豊富なファンドラインナップから
選べます

あなたの投資スタイルに合わせておえらびください!!

Type1

「はじめて投資をスタートするからよく分からない」Aさん

ニュースや新聞などでよく耳にする
「日経平均」とか
「東証株価指数(TOPIX)」等に
投資するファンドなら分かりやすいかも!?

Type2

「お金をふやしたいけど、リスクはあまり取りたくない」Bさん

投信には値動きがあって、
分散投資や長期投資で
リスクを抑えることができるのはわかったけど、
あんまりリスクの大きいファンドは
えらびたくない!

Type3

「長期的な視点で大きく育てたい」Cさん

すぐに使う予定はないし、
まずはじめは無理のない
少額でスタートするから、
値動きの大きいものにチャレンジしてみよう!

Type4

つみたてでコツコツスタートしたいDさん

少額でコツコツ積み立てると
良いと聞いたのだけど、
そんな私にあったファンドってなに?

Type5

専門家に資産配分をおまかせしたいEさん

投資の専門家が国内外の株式や債券、
不動産投資信託などにバランスを考えて
資産配分したファンドなら、
資産分散をおまかせできて安心!

Type6

分配金を定期的に受け取って、お小遣いや年金の足しにしたいGさん

お小遣いや年金の不足分を補えるように
毎月分配金のでるファンドがいい!

Type7

自分でデータを分析してえらびたいHさん

ファンドの運用成績やコスト、
ファンドの規模(純資産残高)などを見て、
自分でファンドを絞り込みたい!

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は、預金商品ではなく、元本の保証はありません。
  • 投資信託の基準価額は、組入れ有価証券等の値動きにより変動するため、お受取金額が投資元本を割込むリスクがあります。外貨建て資産に投資するものは、この他に通貨の価格変動により基準価額が変動するため、お受取金額が投資元本を割込むリスクがあります。これらのリスクはお客さまご自身が負担することになります。
  • 投資信託は、預金保険の対象ではありません。
  • 当行で販売する投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当行は、投資信託の販売会社です。投資信託の設定・運用は投資信託委託会社または海外の投資顧問会社が行います。
  • 投資信託をご購入の際は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)を必ずご覧いただき、内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

投資信託に係るお客さまの負担となる主な費用

申込時に
直接負担
いただく
費用
申込
手数料

申込価額 × 3.85%(税抜3.5%)以内

解約時に
直接負担
いただく
費用
信託財産
留保額

解約請求受付日の基準価額 × 1.0%以内

  • 解約請求受付日の翌営業日または翌々営業日の基準価額を適用するファンドもあります。
保有
期間中に
ファンドが
負担する費用
(間接的に
負担
いただく
費用)
信託報酬

総資産額の年2.42%(税抜 年2.2%)以内

  • 成功報酬を別途ご負担いただくファンドもあります。
    (実績連動クーポンに対して11.0%(税抜10.0%)以内
  • 株式の貸付の指図をおこなう場合、その品貸料の一部に相当する額を別途ご負担いただくファンドもあります。
    (品貸料に対して55.0%(税抜50.0%)以内
その他の
費用

上記のほか、ファンドでは売買委託手数料、監査報酬、組入資産の保管等に要する諸費用、先物取引・オプション取引等に要する費用、投資するファンドの信託報酬等を負担しております。
「その他の費用」については、ファンドにより異なります。また、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません。

  • お客さまにご負担いただく費用等の合計額については、ファンドやお申込代金、保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。

【2019年10月1日改定】

商号等

株式会社 池田泉州銀行
登録金融機関 近畿財務局長(登金)第6号

加入協会

日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

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