ファンドラップ
池田泉州ファンドラップに係るご注意事項
- 【契約締結に係る業務委託について】
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- 東海東京アセットマネジメントは、池田泉州ファンドラップ投資一任契約の締結に係る代理業務を、池田泉州TT証券に委託しており、池田泉州TT証券は、東海東京アセットマネジメントの委託を受けて、「池田泉州ファンドラップ投資一任契約」の締結に係る代理を行います。池田泉州銀行は、池田泉州TT証券の委託を受けて、「池田泉州ファンドラップ投資一任契約」の締結に係る媒介を行います。
- 【池田泉州ファンドラップ投資一任契約のリスクについて】
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- 本投資一任契約は、池田泉州銀行で取り扱っている各種預金とは異なり、お客さまの投資元本および利回りが保証されているものではなく、投資元本を割り込むことがあります。また、預金保険制度および投資者保護基金の対象ではありません。
- 本投資一任契約は、値動きのある有価証券への投資を通じて運用します。運用における損益はお客さまに帰属し、最終的なご契約の判断はお客さまご自身で決定していただきます。池田泉州ファンドラップ投資一任委契約に係る契約締結前交付書面を必ずご確認ください。
- 本投資一任契約は、クーリングオフの対象ではありません。（金融商品取引法第37条の6の規定（書面による解除）の適用はありません）
- 【投資する金融商品の各々のリスクについて】
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- 本投資一任契約に基づく運用においては、資産クラスごとに選定された投資信託への投資を行います。投資先の国内外の株式、債券、投資信託、不動産、コモデティ（商品先物取引等）、および、株式・債券・金利等の金融先物派生商品へ投資を行うため、価格変動により基準価額が変動し、投資元本を割り込むことがあります。また、外貨建て資産を組み入れる場合は、外国為替の変動による為替リスクも存在します。
- 【投資一任契約の仕組みとして有するリスクについて】
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- 本投資一任契約においては、お客さまの投資意向に合わせた運用プランに基づき資産配分を行います。資産配分の巧拙（銘柄選択も含む）により、契約資産の評価額が下落し、損失を被ることがあります。
- 【手数料について】
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- 投資一任契約においては、投資顧問報酬（最大0.990%（年率・税込）以内）のほか、取引の執行に係るファンドラップ手数料（最大0.660%（年率・税込）以内）が直接お客さまにご負担いただく報酬および手数料となります。池田泉州ファンドラップの運用は、投資信託等で行うため、組入れた投資信託によっては、信託報酬（最大1.36%程度（年率・税込））のほか、信託期間の途中で売買する場合に発生する信託財産留保額（最大0.05%）をご負担いただく場合があります。当該手数料等の合計額については、保有期間などに応じて異なりますので、表示することはできません。なお、実際の取引にあたっては、必ず、契約締結前交付書面をよくお読みください。また、各投資信託の内容やそれに係るリスク、その他留意事項等については、各投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）でご確認ください。なお、一部解約または全部解約の場合、既にお支払いいただいたファンドラップ手数料および投資顧問報酬はお返しいたしません。
2022年9月12日制定
ファンドラップとは
任せて安心のファンドラップが多くの方に選ばれています。
資産運用に対する想いは、お一人おひとり異なります。
池田泉州ファンドラップは、その想いをカタチにするため、お客さまと一緒に考え、最適な資産配分をご提案し、
お客さまに代わってお預りした資産の運用・管理・フォローを一括して行う資産運用サービスです。
池田泉州ファンドラップ4つの特徴
池田泉州ファンドラップは、お客さまの想い・お客さまの考えるゴールに向け、安定型、中立型、積極型、エクステンシブ型の4つのコースからお客さまにふさわしい運用プランをご提案します。
池田泉州ファンドラップは、計画（Plan）、投資行動（Do）、管理・検証・評価（See）の一貫したプロセスにより、お客さまの考えるゴールまで長期的に、高品質な資産運用サービスをご提供いたします。
ご契約期間中は、お客さまお一人おひとりに定期的に運用報告を行い、ゴールに向けた進捗状況を共有させていただきます。
四半期運用報告書
フォローアップセミナー
お問い合わせ
運用会社のフリーダイヤル
0120-822-620
（9時〜17時・土日・祝日は休業）
池田泉州ファンドラップは、お客さまがゴールまでより安心して運用を続けていただけるよう、3つのオプションをご用意しております。お客さまのニーズに合わせてお選びいただくことで、さらに、お客さまお一人おひとりに合った資産運用サービスをご提供いたします。
お手続きの流れ
ファンドラップは、お客さまの投資に関する意向やリスク許容度をお伺いした上で、お客さまにあわせた運用プランを提案し、資産運用・管理をトータルで行うサービスです。池田泉州ファンドラップは５つのステップに沿って、ファンドラップのサービスについてご説明します。
ご相談
ファンドラップのご提案は、お客さまの想いを知るところから始まります。お客さまと、コミュニケーションシートを作成し、その内容を基に、お客さまに最適なリスク量を判定することで、お客さまの考えるゴールに向けた運用プランをご提案します。私たちは、ゴールとリスク量のバランスを大切にしながら、お客さまの想いをカタチにする、サポートをしていきます。
運用プランのご提案
ファンドラップは東海東京アセットマネジメントより運用対象として選定した国内公募投資信託（短期金融資産を含む）に、効率的に分散投資を行います。
お客さまには、4つのコースの中から、ご回答いただいたコミュニケーションシートの判定結果をもとに、お客さまのご希望やお考えに沿った運用コースをご提案いたします。
証券総合口座とファンドラップ口座の開設
お客さまには、池田泉州TT証券にファンドラップ口座（ラップ口座）を開設していただきます。
- 証券総合口座をお持ちでない場合は証券総合口座の開設も必要です。
- ラップ口座は、投資一任運用の専用口座です。
その後、お客さまと東海東京アセットマネジメントで、金融商品取引法に基づく投資一任契約を締結していただきます。
各種お申込手続きは、池田泉州銀行の担当者が、代理業者である池田泉州TT証券の委託を受けて行います。
ファンドラップ口座へのご入金と運用開始
運用開始日から起算して4営業日前までにご入金いただき、東海東京アセットマネジメントが投資一任運用を開始いたします。
定期的な運用報告・投資方針の再確認
ラップサービスでは、お客さまお一人おひとりに定期的に運用報告をおこないます。
また、ライフプランやニーズの変化に応じ、ご契約の見直し（増額・減額、コース変更、オプション変更等）も可能です。
費用について
お客さまにご負担いただく手数料等の諸費用について
池田泉州ファンドラップでお客さまにご負担いただく費用は、以下の通りになります。
- 直接的にご負担いただく費用：「ファンドラップ手数料」と「投資顧問報酬」
- 間接的にご負担いただく費用：投資対象である組入投資信託の信託報酬等
なお、「ファンドラップ手数料」と「投資顧問報酬」のお支払い方法は「固定報酬型」となります。
直接的にご負担いただく費用
固定報酬型
1,4,7,10月の3ヵ月ごとに、年4回、運用資産の時価評価額に応じて、決められた料率により計算され、ラップ口座の運用資産からお支払いいただきます。
- 計算基準日
- 3,6,9,12月の末日（非営業日の場合は前営業日）
- 計算評価額
- 計算基準日の時価評価額
- 計算期間
- 1〜3月、4〜6月、7〜9月、10〜12月の各期間
初回運用開始日が属する計算期間は、初回運用開始日から当該計算期間の末日までの日数
固定報酬計算料率（年率、税込）
安定型の場合
| 計算評価額 | ファンドラップ手数料 | 投資顧問報酬 | 合計 | |
|---|---|---|---|---|
| 長期フィー割引前 | 〜5千万円までの部分 | 0.3300% | 0.9900% | 1.3200% |
| 5千万円超〜1億円までの部分 | 0.8250% | 1.1550% | ||
| 1億円超〜3億円までの部分 | 0.6600% | 0.9900% | ||
| 3億円超の部分 | 0.4950% | 0.8250% | ||
| 長期フィー割引後 | 〜5千万円までの部分 | 0.2310% | 0.6930% | 0.9240% |
| 5千万円超〜1億円までの部分 | 0.5775% | 0.8085% | ||
| 1億円超〜3億円までの部分 | 0.4620% | 0.6930% | ||
| 3億円超の部分 | 0.3465% | 0.5775% |
安定型以外の場合
| 計算評価額 | ファンドラップ手数料 | 投資顧問報酬 | 合計 | |
|---|---|---|---|---|
| 長期フィー割引前 | 〜5千万円までの部分 | 0.6600% | 0.9900% | 1.6500% |
| 5千万円超〜1億円までの部分 | 0.5500% | 0.8250% | 1.3750% | |
| 1億円超〜3億円までの部分 | 0.4400% | 0.6600% | 1.1000% | |
| 3億円超の部分 | 0.3300% | 0.4950% | 0.8250% | |
| 長期フィー割引後 | 〜5千万円までの部分 | 0.4620% | 0.6930% | 1.1550% |
| 5千万円超〜1億円までの部分 | 0.3850% | 0.5775% | 0.9625% | |
| 1億円超〜3億円までの部分 | 0.3080% | 0.4620% | 0.7700% | |
| 3億円超の部分 | 0.2310% | 0.3465% | 0.5775% |
- ファンドラップ手数料：売買・口座管理など、池田泉州ファンドラップに係る証券業務への対価として池田泉州TT証券へお支払いいただく手数料
- 投資顧問報酬：投資一任契約に基づく一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いいただく報酬
- 運用資金待機コースを選択中、新たに発生する計算期間においては、固定報酬の徴収は行いません。
長期フィー割引
新規契約の運用開始日から2年経過後の応当日が属する計算期間の翌計算期間から固定報酬の計算料率を30％割引いたします。なお、解約後、1年以内に再度契約された場合は、過去の運用期間との通算をすることができます。計算期間とは、1〜3月、4〜6月、7〜9月、10〜12月とします。
長期でファンドラップのご契約を継続していただくと、運用コスト負担を軽減できます。
間接的にご負担いただく費用
「池田泉州ファンドラップ」の組入投資信託に係る信託報酬（最大）1.36％程度（年率・税込）およびその他の費用をご負担いただきます。
その他の費用は運用状況により変動するため、上限額を表示することができません。また、一部の投資信託において、信託財産留保額として売却時の基準価額に対し、最大で0.05％を乗じた額が控除されます。
