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まとまったお金がなくても投資ができる!?
為替や株価の相場に左右されない
「つみたて投資」がおすすめなワケとは

資産を増やすために投資をしたいと考えていても、
為替や株価などの値動きが気になってなかなか踏み込めない方は多いでしょう。
また、投資と聞くと大きな資金が必要だと考える方も多く、ハードルが高いと感じてしまいがちです。
しかし、「つみたて投資」を活用すれば、これらの不安や心配を解決することができます!
この記事では、つみたて投資のメリットやつみたて投資が向いている人の特徴について解説していきます。
これから投資を始めたいと考えている方や、相場の値動きに張り付いていた経験がある方は、ぜひチェックしてくださいね!

(1)つみたて投資とは?

つみたて投資とは、毎月一定金額で同じ金融商品に投資をする方法です。

つみたて投資はまとまった資金がない方でも始めることができ、投資初心者の方にもおすすめです。投資するタイミングを図らなくても良いため、資金があってもなかなか投資に踏み出せない方も始めやすい方法だと言えるでしょう。

(2)つみたて投資がおすすめなワケ

投資なので元本割れするリスクはありますが、つみたて投資のメリットは大きく分けて3つあります。
まずは、それぞれのメリットを見ていきましょう。

相場の動きに左右されない

1つ目のメリットは、相場の動きに左右されないことです。
一括投資では為替や株価など相場の変化が気になりますよね?
まとまった資金を運用する場合、誰もが「相場が下がったときに買って、上がったときに売りたい!」と考えるでしょう。
ですが、相場を気にしすぎるあまり思うように運用が進まないという方も少なくありません。
結果的に「あのとき買わなければ良かった…」「あのとき売っておけば…」と後悔することにも繋がります。

つみたて投資の場合は、「相場が下がった時にたくさん買う」「上がった時は少なめに買う」といった運用を自動でお任せすることができます。
自身で値動きを追う必要がないので、精神的な負担の軽減も期待できる投資方法です。

初心者でも運用できる

2つ目のメリットは、初心者でも運用ができることです。
つみたて投資では、毎月決まった日に一定額が自動で購入されます。自身での都度の手続きは必要ないので、手間はかかりません。

初心者で投資をすることに不安が大きい方でも踏み出しやすいでしょう。

少額からスタートできる

ある程度のまとまった資金で運用する場合、値上がり時の利益も大きくなりますが、値下がり時の損失も大きくなるため、スタートのハードルが高いです。

つみたて投資では長期的な利益を目標としているため、毎月少額から運用を始めることが可能です。まとまった資金がない方でもスタートできる投資方法なので、若い世代にもおすすめです。

(3)つみたて投資に向いているのはこんな人!

つみたて投資に向いている人の特徴をご紹介します。
自分に当てはまる点があるかどうかチェックしてみてください!

値動きが気になり投資をためらっている人

  • 株価や為替などの相場が気になる…
  • 今までに投資資産の値動きで感情が左右された経験がある

株価や為替などの相場が気になってしまい投資をためらっている人は、つみたて投資がおすすめです!
つみたて投資は決まった日に決まった金額で金融商品を自動購入してくれるため、自身で値動きを追い続ける必要はありません。
つみたて投資の場合は感情に揺れ動く必要がないので、精神的な負担も少ないと言えるでしょう。

投資のことをほったらかしにできるズボラタイプの人

  • こまめなチェックは苦手…
  • ズボラなのでほったらかしでも大丈夫な方法がいい

つみたて投資は長期的な運用成果を目指す投資方法です。

そのため、ある程度ほったらかしにできるメンタルを持ち合わせておくことも重要です。
つみたて投資はリスクが少ないと言いましたが、ある時点で元本割れを起こすリスクはゼロではありません。
しかし、長期的に運用し続けることで資産を少しずつ増やしていくことができるため、運用をほったらかしにできるズボラタイプさんにおすすめの投資方法だと言えるでしょう。

まとまった資金がない・投資経験が少ない人

  • 投資をしたいけどまとまった資金がない…
  • 投資経験が少ないので不安

つみたて投資は少額からスタートすることが可能です。つみたて期間中も都度のお手続きは不要です。手元にまとまった資金がない方や投資経験が少ない方でも安心して始めることができます。

(4)まとめ

つみたて投資は、まとまった資金や経験が少ない方でも始めることができる投資方法です。

少額からスタートでき、相場の動きに左右されずに運用ができるため、投資に不安を抱える方におすすめの方法だと言えるでしょう。

毎月決まった日に決まった額を自動購入する仕組みなので、お手続きの手間も軽減できます。つみたて投資に興味を持った方は、ぜひこちらのページも参考にしてくださいね!

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