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投資信託の基礎知識

(費用と税金について)

投資信託の費用と税金について

投資信託には手数料がかかるって聞いたけど?

投資信託には手数料がかかるほか、分配金や売却時の利益に税金がかかることもあります。
ただし、手数料の安いファンドや収益が非課税となる制度もありますので、正しく理解しておトクに投資信託をはじめましょう!

投資信託にかかる費用

お客さまにご負担いただく手数料や費用には、直接ご負担いただくお申込手数料などのほか、間接的にご負担いただく信託報酬などがございます。料率などは各商品ごとに異なりますので、詳しくは「投資信託説明書(交付目論見書)」、目論見書補完書面にてお確かめください。

  • 「お申込
    手数料」
    購入時に、販売会社へ直接お支払いいただく手数料です。
  • 「信託報酬」
    (運用管理費)
    投資信託を運用・管理するための費用です。信託財産から間接的に支払われます。
  • 「その他の費用」 監査費用や有価証券売買時の委託手数料、資産を外国で保管する場合の費用などです。
    • これらの費用は運用に伴い生じる費用のため、あらかじめ定められた料率を表示することができません。
  • 「信託財産
    留保額」
    投資信託を中途解約する際、信託財産に留保するお金です。
    • 信託財産留保額が差し引かれないファンドもあります。
  • 購入時
  • 運用期間中
  • 換金時

投資信託の税金

投資信託の税率

「普通分配金」「売却益」には、それぞれ税金がかかります。

  • 一般口座・特定口座では、上場株式等の譲渡益および分配金・配当金に対して、所得税約20%が課税されます。
    2013年1月から2037年12月末までの25年間は、東日本大震災からの復興のために、復興特別所得税0.315%が上乗せされます。

NISA口座であれば、投資信託の売却益や
分配金が一定期間、非課税となります。

投資信託の税金のかかるイメージ

  • 分配金には税金のかかる「普通分配金」と税金がかからない「元本払戻金(特別分配金)」があります。

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は、預金商品ではなく、元本の保証はありません。
  • 投資信託の基準価額は、組入れ有価証券等の値動きにより変動するため、お受取金額が投資元本を割込むリスクがあります。外貨建て資産に投資するものは、この他に通貨の価格変動により基準価額が変動するため、お受取金額が投資元本を割込むリスクがあります。これらのリスクはお客さまご自身が負担することになります。
  • 投資信託は、預金保険の対象ではありません。
  • 当行で販売する投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当行は、投資信託の販売会社です。投資信託の設定・運用は投資信託委託会社または海外の投資顧問会社が行います。
  • 投資信託をご購入の際は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)を必ずご覧いただき、内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

投資信託に係るお客さまの負担となる主な費用

申込時に
直接負担
いただく
費用
申込
手数料

申込価額 × 3.85%(税抜3.5%)以内

解約時に
直接負担
いただく
費用
信託財産
留保額

解約請求受付日の基準価額 × 1.0%以内

  • 解約請求受付日の翌営業日または翌々営業日の基準価額を適用するファンドもあります。
保有
期間中に
ファンドが
負担する費用
(間接的に
負担
いただく
費用)
信託報酬

総資産額の年2.42%(税抜 年2.2%)以内

  • 成功報酬を別途ご負担いただくファンドもあります。
    (実績連動クーポンに対して11.0%(税抜10.0%)以内
  • 株式の貸付の指図をおこなう場合、その品貸料の一部に相当する額を別途ご負担いただくファンドもあります。
    (品貸料に対して55.0%(税抜50.0%)以内
その他の
費用

上記のほか、ファンドでは売買委託手数料、監査報酬、組入資産の保管等に要する諸費用、先物取引・オプション取引等に要する費用、投資するファンドの信託報酬等を負担しております。
「その他の費用」については、ファンドにより異なります。また、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません。

  • お客さまにご負担いただく費用等の合計額については、ファンドやお申込代金、保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。

【2019年10月1日改定】

商号等

株式会社 池田泉州銀行
登録金融機関 近畿財務局長(登金)第6号

加入協会

日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

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